هيكلة الثروة: الانتقال الكبير للثروات

تجدون فيما يلي أبرز النقاط التي ناقشتها الندوة:

1. تعريف انتقال الثروات: يشير مصطلح "الانتقال الكبير للثروات" إلى النقل الكبير للثروات بين الأجيال، لا سيّما في العائلات ذات الملاءة الماليّة المرتفعة في الشرق الأوسط. نشهد حالياً إحدى أكبر عمليات نقل الثروات في التاريخ، نتيجة النمو الكبير في الثروات خلال العقود الأخيرة. على سبيل المثال، شهدت دول "بريكس"¹ زيادة في إجمالي ثرواتها بنسبة 54% من 2013 إلى 2020، ومن المتوقع أن تسجّل الإمارات العربية المتحدة أكثر من تريليون دولار في الأصول بحلول عام 2025. هذا الانتقال بين الأجيال فريد من نوعه، نظراً لدخول الكثير من أصحاب الثروات من الجيل الأوّل حالياً في مرحلة السبعينات والثمانينات والتسعينات من العمر، ما يجعل التخطيط لتعاقب الورثة أمراً أساسيّاً للحفاظ على إرثهم.

2. المخاطر الرئيسيّة التي تواجهها عمليّة نقل الثروة: عدم التخطيط لانتقال الثروة يُعرّض العائلات لمخاطر كالنزاعات حول تعاقب ورثة الشركات العائلية والمشاكل الشخصيّة في تعاقب الورثة والالتزامات الضريبيّة والمخاوف المرتبطة بالقدرات العقلية. غالباً ما يتمّ التغاضي عن موضوع القدرات العقلية، خاصّةً في الثقافات التي تُعتبر فيها مناقشة العجز أمراً حساساً ثقافياً. يجب على العائلات اعتماد التخطيط الاستراتيجي لتخفيف هذه المخاطر، لا سيّما في المناطق ذات الأطر القانونيّة المعقّدة كالشرق الأوسط.

3. أهميّة التخطيط المبكر: يجب أن يبدأ التخطيط لانتقال الثروة مبكراً لتفادي النزاعات والتحديات. تشمل الخطوات الرئيسيّة:

   • إعداد قائمة شاملة للأصول وتحديثها سنوياً.

   • تعيين المستشارين المناسبين الذين يتمتعون بخبرة في إدارة الثروات عبر الحدود.

   • وضع تدابير احتياطية وأحكام خاصة بالقدرات العقلية وتعاقب الورثة لضمان انتقال الثروة بسلاسة عبر الأجيال.

4. الهيكليّات القانونية لتخطيط الثروات: هناك هيكليّات قانونيّة مختلفة للتخطيط لتعاقب الورثة، كالوصايا والصناديق الائتمانية والشركات، لكلّ منها فوائدها الخاصّة:

   • الوصايا: تسمح بالتحكم في توزيع الأصول لكنّها قد تخضع لقواعد الوراثة الإلزامية في بعض الدول.

   • الشركات: تتيح تجميع الأصول وسهولة النقل من دون الحاجة إلى إجراء إثبات الوصيّة، لكنها قد تؤدي إلى تشتّت المساهمين.

   • الصناديق الائتمانية: تسمح بتخطيط أكثر انضباطاً لتعاقب الورثة ونقل تدريجي للثروة إلى الأجيال الأصغر سناً.

5. الاستشارات والمراجعة المستمرّة: من الضروري أن تقيم العائلات علاقات طويلة الأمد مع المستشارين لمراجعة خطط انتقال الثروة بشكلٍ دوري وتحديثها. يوصى بإجراء مراجعات سنويّة لأخذ التغيّرات في القوانين الضريبية والظروف العائليّة والتحوّلات الاقتصاديّة العالميّة في الاعتبار.

6. النصيحة النهائية: ابدأوا عملية التخطيط لانتقال الثروة بخطوات سهلة التدبير. راجعوا الخطة بانتظام للتأكد من توافقها مع الظروف العائلية والقانونية المتغيرة. يُمكن أن يساعد التخطيط لانتقال الثروة، عندما يتمّ النظر فيه مبكراً وبشكلٍ استراتيجي، في تأمين إرث العائلة لأجيال قادمة.

   شاهدوا الندوة الإلكترونية الكاملة لمعرفة كيفيّة الحفاظ على الثروات وضمان انتقالها السّلس بين الأجيال من خلال الهيكلة الخارجية.

    

    

   _{(1)    "بريكس" هي منظمة حكومية دولية تضم البرازيل وروسيا والهند والصين وجنوب أفريقيا وإيران ومصر وإثيوبيا والإمارات العربية المتحدة، أسستها روسيا والصين والهند والبرازيل في عام 2009 لأغراض سياسية واقتصادية.}