لا يحقّق المستثمرون المؤسّسيّون النجاح بسبب مواردهم الماليّة فحسب، بل بسبب اتّخاذهم قرارات ترتكز على حسّ قوي بالغاية والانضباط. يمكن للمستثمرين من الأفراد والعائلات تبنّي هذه العقليّة أيضاً من خلال تحديد غاياتهم وتوثيق أهدافهم الماليّة. في The Family Office، نؤمن بأنّ الثقة في الاستثمار لا تأتي من التكهّن، بل من نهج منظّم ومدروس يمكنه الصمود أمام تقلّبات الأسواق والتطوّر مع تغيّر الظروف.
سنكتشف في هذا المقال المبادئ الأساسيّة للاستثمار المُنضبط وذو غاية وكيف تساهم في تحقيق النجاح الدائم.
1. تحديد الغاية والرؤية
لا يجب أن يكون الاستثمار مدفوعاً بالسعي لتحقيق العوائد الماليّة فحسب، بل يجب أن يعكس أيضاً تطلّعات أعمق وطويلة الأجل. سواء كانت أهدافكم تتضمّن بناء إرث أو دعم المبادرات الخيريّة أو تحقيق الاستقلال المالي، من الضروري توضيح "السبب" وراء ثروتكم، إذ يتيح ذلك منظوراً وتوجيهاً، خاصّة خلال فترات تقلّبات السوق.
في The Family Office، نبدأ باستكشاف كامل لهدف كلّ عميل. يضمن هذا النهج القائم على الأهداف تماشي إستراتيجيّة الاستثمار مع طموحات حياتكم، سواء كانت ضمان الاستقلال المالي للأجيال القادمة أو المساهمة في قضايا ذات معنى أو إنشاء تدفق دخل مناسب.
2. تحديد الأهداف طويلة الأجل والاحتياجات قصيرة الأجل
يُعدّ التمييز بين الأهداف طويلة الأجل للنموّ والاحتياجات قصيرة الأجل خطوةً أساسيّةً لوضع إستراتيجيّة استثمار ناجحة. سواء كان هدفكم زيادة رأس المال أو تحقيق الدخل أو الحفاظ على الثروة، يجب أن تعكس خطّتكم الاستثماريّة هذه الأولويّات.
وعلى نفس القدر من الأهميّة تأتي مراعاة الإنفاق الأساسي كنفقات المعيشة، والإنفاق الاختياري كتعزيز نمط الحياة أو مشتريات السلع الفاخرة. يمكنكم إنشاء إستراتيجيّة متوازنة تمثّل كلّ من الالتزامات الماليّة الحاليّة وتراكم الثروة مع مرور الوقت من خلال تحديد احتياجاتكم قصيرة الأجل وتطلّعاتكم طويلة الأجل بوضوح.
في The Family Office، نصمّم إستراتيجيّات تهدف إلى دمج الاحتياجات الماليّة الحاليّة مع الأهداف المستقبليّة بسلاسة، بطريقة تضمن تطوّر إستراتيجيّتكم بالتوازي مع ظروفكم.
3. فهم القدرة على تحمّل المخاطر والالتزام بها
تُعدّ المخاطر جزءً لا يتجزأ من الاستثمار، والاستثمار بثقة لا يعني تجنّب المخاطر إنّما فهمها وقبولها. يمكّنكم تحديد مستويات الخسارة المقبولة بالنسبة إليكم وقدرتكم على تحمّل المخاطر من اتّخاذ قرارات مستنيرة ومدروسة تتماشى مع إمكاناتكم الماليّة.
وفقاً لمعهد CFA، يمكن أن تتغيّر القدرة على تحمّل المخاطر مع تغيّر الظروف، مثل تقلّبات السوق والحالات النفسيّة.[1] مع ذلك، يُعتبر الحفاظ على موقف واضح وموثّق جيّداً لهذه القدرة ضروريّاً لتبقوا متوافقين مع أهدافكم طويلة الأجل ومرنين خلال دورات السوق، كما يساعد على تجنّب اتّخاذ قرارات مبنيّة على ردود الفعل خلال فترات عدم اليقين، ما يضمن بالتالي اتّباع نهج منضبط في الاستثمار.
في The Family Office، نحرص على أن تعكس المحفظة الاستثماريّة الإمكانات الماليّة لكلّ عميل وقدرته النفسيّة على تحمّل المخاطر. وبفضل تحديد هذه القدرة جيّداً، يكون المستثمرون أكثر استعداداً لاتّخاذ قرارات مدروسة، بدلاً من الاستجابة للتقلّبات قصيرة الأجل للسوق.
يمكنكم اكتشاف قدرتكم على تحمّل المخاطر من خلال استخدام حاسبة القابليّة للمخاطر الاستثماريّة لدينا.
4. الحفاظ على الانضباط خلال فترات عدم اليقين
تُعدّ التقلّبات جزءً لا مفرّ منه من السوق. مع ذلك، إنّ التخلّي عن إستراتيجيّة مدروسة بعناية استجابة للتقلّبات قصيرة الأجل للأسواق يقوض النتائج طويلة الأجل.
في The Family Office، نتبع إطار عمل مُنظّم للتخصيص الإستراتيجي للأصول، ما يساعدنا على تحديد الاستثمارات المناسبة لعملائنا بناءً على قدرتهم على تحمّل المخاطر وأهدافهم الماليّة، ما يتيح إستراتيجيّة مخصّصة بإمكانها تحمّل تقلّبات السوق.
إنّ وجود خطّة مكتوبة مدعومة بإطار التخصيص الإستراتيجي للأصول يُعدّ بمثابة مرشد خلال التقلّبات، إذ يُعزّز الأهداف طويلة الأجل ويساعد المستثمرين على الصمود أمام اضطرابات السوق.
5. الحفاظ على ديناميكيّة الخطة وتماشيها مع ظروف العائلة
الاستثمار ليس حدثاً لمرّة واحدة فقط، بل هو عمليّة مستمرّة يجب أن تتطوّر مع تغيّر ظروف حياتكم. يمكن أن تؤثّر الأحداث الكبيرة في الحياة كالزواج أو إنجاب الأطفال أو تغييرات المهنة أو التقاعد على أولويّاتكم الماليّة. بالتالي، من الضروري مراجعة إستراتيجيّة الاستثمار وتعديلها بانتظام لضمان بقاءها مُلائمة وفعالة.
في The Family Office، نعمل مع العائلات عبر الأجيال لتعديل الإستراتيجيّات مع تطوّر احتياجاتها. تضمن المراجعات الدوريّة بقاء إستراتيجيّتكم متماشية مع تغيّر ظروف الحياة والأهداف الماليّة، ما يتيح المرونة اللّازمة للتكيّف مع الأولويّات المُتغيّرة. يسمح هذا النهج الديناميكي لاستثماراتكم بالبقاء متوافقة مع رؤيتكم طويلة الأجل، أينما قادتكم الحياة.
الخلاصة
تأتي الثقة في الاستثمار من الوضوح والغاية والانضباط. من خلال ترسيخ قرارات الاستثمار في أهداف وقيم واضحة، يمكن للعائلات أن تبقى مرنة خلال فترات تقلّبات السوق وتظلّ مركّزة على ما يهمّ أكثر. في The Family Office، نساعد عملاءنا على الاستثمار بثقة، عبر تقديم الهيكليّة والإرشاد لضمان صمود إستراتيجيّتهم عبر دورات السوق والأجيال. مع وجود خطة واضحة، يمكن للمستثمرين اجتياز أوقات عدم اليقين بهدوء وثقة، وهم على علم أنّ إستراتيجيّتهم مصمّمة لتحقيق النجاح طويل الأجل.